Banken brauchen strengere Kontrollen, um Liebesbetrug zu verhindern, sagt die Aufsichtsbehörde der Stadt | Cyberkriminalität
Die städtische Regulierungsbehörde hat Banken und Zahlungsunternehmen aufgefordert, strengere Kontrollen einzuführen, um Kunden vor Liebesbetrug zu schützen, nachdem eine Studie gezeigt hatte, dass eine Reihe übersehener „roter Flaggen“ dazu führte, dass Menschen große Geldsummen verloren.
Die Überprüfung durch die Financial Conduct Authority (FCA) beleuchtete einen Fall, in dem jemand 428.000 £ verlor, einen anderen, in dem ein Kunde 403 Zahlungen im Gesamtwert von 72.000 £ an einen Betrüger leistete, und einen Fall, in dem jemand Geld wollte, um Kryptowährung an seinen „Partner“ im Irak zu überweisen.
Liebesbetrügereien, bei denen Kriminelle versuchen, emotionale Beziehungen zu den Opfern aufzubauen, bevor sie sie betrügen, haben in den letzten Jahren an Umfang und Komplexität zugenommen.
Zahlen der Polizei der City of London. beziffert den Verlust durch Liebesbetrug im vergangenen Jahr auf 106 Millionen PfundObwohl die FCA angibt, dass die tatsächliche Zahl viel höher ist, da viele Menschen das Verbrechen aus Schamgefühlen und Stigmatisierung nicht anzeigen.
Bei der Überprüfung von sechs Banken und Zahlungsdienstleistern durch die FCA wurde untersucht, wie sie Liebesbetrug erkennen und verhindern, und es wurden große Unterschiede in der Art und Weise festgestellt, wie Betrugsopfer behandelt werden. „Trotz guter Praxisbeispiele gab es mehrere Fälle, in denen Unternehmen die Möglichkeit verpassten, scheinbar verdächtige Transaktionen zu identifizieren“, sagte er. Die Studie ergab 60 Betrugsfälle im Bereich von 100 bis 428.249 £.
Der Großteil der Betrügereien (85 %) entstand aus Beziehungen, die Betrüger in sozialen Medien und auf Dating-Seiten aufgebaut hatten. In einem Fall konnte ein Unternehmen einen Betrug nicht erkennen, als sechs Zahlungen im Gesamtwert von mehr als 131.000 £ ins Ausland geschickt wurden.
In fast der Hälfte der Fälle gaben die Opfer den eigentlichen Grund für die Zahlungen nicht an. Bei einem weiteren Betrug leistete ein Opfer 15 internationale Zahlungen im Wert von 190.000 £ und gab an, internationale Immobilien zu kaufen. Dem Bericht zufolge forderten die Mitarbeiter, die die Transaktionen abwickelten, jedoch weder Unterlagen noch stellten sie die Verwendung mehrerer Konten unter unterschiedlichen Namen in Frage.
Dem FCA-Bericht zufolge haben einige Unternehmen die Opfer nach Bekanntwerden des Betrugs nicht ausreichend geschützt, obwohl es klare Anzeichen dafür gab, dass sie gefährdet waren. „Zum Beispiel äußerte ein Opfer Selbstmordgedanken und ein anderes erhielt Gewaltdrohungen vom Betrüger“, sagte er.
Die Aufsichtsbehörde sagte, Banken und Zahlungsanbieter könnten Maßnahmen ergreifen, um Kunden besser zu schützen, einschließlich verbesserter Tracking-Systeme, besserer Mitarbeiterschulung und einer mitfühlenden Kundendienstbetreuung.
Steve Smart, stellvertretender FCA-Geschäftsführer für Strafverfolgung und Marktaufsicht, beschrieb Liebesbetrug als „grausames Verbrechen“ und fügte hinzu: „Allzu oft sind die Opfer schutzbedürftige Menschen. Die finanziellen und persönlichen Auswirkungen können verheerend sein.“
Betrüger versuchen oft, Menschen zu identifizieren, die sich einsam oder isoliert fühlen. Sie behaupten oft, dass sie im Ausland arbeiten und sich deshalb nicht treffen und sagen können, dass sie Geld brauchen, um einen medizinischen Notfall zu finanzieren.
Santander gab an, seit Jahresbeginn fast 5,5 Millionen Pfund durch Liebesbetrug gestohlen zu haben. Michelle Pilsworth, Leiterin der Betrugsabteilung der Bank, sagte, dass Kriminelle ihre Opfer zunehmend um Geschenkkarten bitten.
Die Verbrauchergruppe Welche? Er sagte, dass Maßnahmen gegen Banken und Zahlungsanbieter ergriffen werden sollten, die es versäumen, ihre Kunden zu schützen.
